重要信號(hào)！9種情況大額現(xiàn)金管理，老板個(gè)人賬戶不再“安全”！ 二維碼
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發(fā)表時(shí)間：2020-12-26 13:56 據(jù)《大額現(xiàn)金管理先行先試方案》規(guī)定，各地對公賬戶管理金額起點(diǎn)均為50萬元，對私賬戶管理金額起點(diǎn)分別為河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。  專家表示，當(dāng)前銀行轉(zhuǎn)賬非常方便，使用大額現(xiàn)金已不如從前那么多。若頻繁使用大額現(xiàn)金，可能意味著洗錢、偷稅漏稅等行為的發(fā)生，大額現(xiàn)金管理可進(jìn)一步遏制這些違法行為。 在此，小億提醒，除了大額現(xiàn)金存取會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)控，企業(yè)還需要注意的是：公對公、公對私大額轉(zhuǎn)賬也會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)控。 1 這3種情況，會(huì)被嚴(yán)重監(jiān)管！ （1）任何賬戶的現(xiàn)金交易，超過5萬會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)管； （2）對公賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，金額超過200萬元會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)管； 2 6種情況，企業(yè)要小心！ （1）企業(yè)規(guī)模小，卻常有上千萬的流水產(chǎn)生 案例：假如A先生在新開了一家公司，從開業(yè)之日起每天都有成千上億的資金在賬戶上流動(dòng)，這樣的資金流動(dòng)對于一個(gè)新開的公司來說顯然并不是常態(tài)，開戶銀行必須對其進(jìn)行嚴(yán)格調(diào)查和監(jiān)管，查明該公司是否有洗錢的嫌疑。 （2）資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出異常，如分批轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出，或集中轉(zhuǎn)入分批轉(zhuǎn)出 案例：A先生每月資金流水為100萬，但突然有大筆資金分批流入A先生賬戶后又集中流出，或者集中流入后又分批流出。這種短期內(nèi)明顯反常的資金交易行為將會(huì)被開戶銀行以非常態(tài)自己交易行為而被調(diào)查和監(jiān)管。 （3）經(jīng)營范圍或經(jīng)營業(yè)務(wù)，與資金流向沒有關(guān)聯(lián)度 案例：假如A先生從事飯店餐飲工作，然而，銀行賬戶轉(zhuǎn)賬顯示經(jīng)常收到的卻是從事汽車貿(mào)易的大額轉(zhuǎn)賬，或是礦業(yè)公司的天然資金，并在年底投資了一家醫(yī)療企業(yè)。盡管來往的賬目和稅務(wù)申報(bào)都沒有問題，由于這些交易與從事餐飲行業(yè)的C先生不符，銀行有理由合理懷疑該飯店從事洗錢而進(jìn)行調(diào)查和監(jiān)管。 （4）公戶短期頻繁且大額的轉(zhuǎn)賬給個(gè)人轉(zhuǎn)賬，或公戶短期經(jīng)常收到與業(yè)務(wù)無關(guān)的個(gè)人匯款 案例：假如A先生把大量現(xiàn)金轉(zhuǎn)移到個(gè)人賬戶，然后，匯到境外用于買房等大宗消費(fèi)，也會(huì)被銀行認(rèn)定有洗錢嫌疑，并遭到調(diào)查和監(jiān)管。 （5）頻繁開銷戶，并在銷戶之前有大量的自己活動(dòng) 案例：假如A先生個(gè)人名下多張睡眠儲(chǔ)蓄卡被突然激活，隨后有成百上千萬的資金進(jìn)出，大額資金交易完成后就銷卡銷戶。在大數(shù)據(jù)的背景下，僅僅是不合常理的開戶就會(huì)被監(jiān)管部門調(diào)查，如果再有非正常的資金往來，不要妄想蒙混過關(guān)。 （6）閑置已久的賬戶突然啟用，并且有大量的資金流轉(zhuǎn) 案例：假如A先生的公司注冊資金是2萬元，注冊后長期沒有任何實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)生，2年后突然給他的公司轉(zhuǎn)賬10個(gè)億，幾個(gè)月后這家公司以投資為名花費(fèi)9.9個(gè)億，這種情況也會(huì)被銀行調(diào)查和監(jiān)管。
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